Nov 1, 2012
1-я Директива ЕС по Борьбе с отмыванием денег
1-й Закон о борьбе с наркотиками 1991 года: Кредитные и финансовые учреждения, преступления, связанные с наркотиками
Европейский Союз принял первую Директиву по борьбе с отмыванием денег в 1990 году с целью предотвращения неправомерного использования финансовой системы для отмывания денег. Она заложила первоначальную основу и установила ключевые превентивные меры, такие как идентификация клиента/клиентов, ведение учета и централизованные методы сообщения о подозрительных операциях. Он был принят для обеспечения универсального подхода государств-членов к борьбе с проблемой отмывания денег, защищая единый рынок ЕС.
- Проверки должной осмотрительности должны проводиться всеми кредитными и финансовыми учреждениями перед вступлением в любые деловые отношения или перед проведением любой операции на сумму свыше определенного порога;
- Все собранные идентификационные документы, доказательства и существующие записи, собранные в рамках проверки должной осмотрительности, должны храниться кредитными и финансовыми учреждениями не менее пяти лет;
- Необходимо тесное международное сотрудничество и гармонизация между кредитными и финансовыми учреждениями и их надзорными органами, а также создание обязательной центральной системы отчетности;
- Правила конфиденциальности в отношении информации о клиентах должны быть смягчены в отношении раскрытия властям подозрений в совершении преступлений, связанных с отмыванием денег; и
- Особая защита должна быть предоставлена кредитным и финансовым учреждениям, их сотрудникам и директорам, которые вынуждены нарушать правила конфиденциальности для раскрытия информации.
Для получения дополнительной информации о Директивах ЕС по ПОД/ФТ и о том, как они могут повлиять на вас и ваш бизнес, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу [email protected]
Связанное:
