11 Νοεμβρίου, 2012

3η AML Οδηγία

3η AML Οδηγία 2006 – Ενσωμάτωση Δεκέμβριος 2007: Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια, Παροχείς Υπηρεσιών και Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας

3η Οδηγία της ΕΕ για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες

Η 3η Οδηγία έλαβε υπόψη τα αναθεωρημένα πρότυπα της FATF για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας (CFT) του 2003. Η Οδηγία αποτέλεσε το αποτέλεσμα της ξαφνικής συνειδητοποίησης της ευπάθειας των Ορισμένων Μη Χρηματοοικονομικών Επιχειρήσεων και Επαγγελμάτων, όπως οι δικηγόροι, στη διευκόλυνση πράξεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθώς και των μεταβαλλόμενων πολιτικών και οικονομικών συνθηκών που ακολούθησαν τα γεγονότα της 11ης Σεπτεμβρίου και τις βομβιστικές επιθέσεις στη Μαδρίτη. Η προθεσμία ενσωμάτωσης της 3ης Οδηγίας στο εθνικό δίκαιο ορίστηκε στις 15 Δεκεμβρίου 2007.

Από την εφαρμογή της, η 3η Οδηγία ενίσχυσε σημαντικά το καθεστώς της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επαγγελματίες όπως οι δικηγόροι συμπεριλήφθηκαν πλέον ρητά στο πεδίο εφαρμογής της Οδηγίας. Στην πραγματικότητα, η 3η Οδηγία καθιστά το καθεστώς αυτό εφαρμόσιμο σε δικηγόρους, συμβολαιογράφους, λογιστές, μεσίτες ακινήτων, καζίνο καθώς και σε παρόχους υπηρεσιών εμπιστευμάτων και εταιρειών, για συναλλαγές που υπερβαίνουν τα €15.000. Επιπλέον, η Οδηγία εισήγαγε μέτρα κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εφαρμογή της Οδηγίας σε σχέση με μη χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις και επαγγέλματα, συμπεριλαμβανομένων των δικηγόρων·
Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας για πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα (PEPs) και τα άμεσα μέλη των οικογενειών τους ή στενούς συνεργάτες· και
Απλοποιημένες διαδικασίες δέουσας επιμέλειας για συναλλαγές χαμηλού κινδύνου (όπως αξιολογούνται από τα κράτη μέλη) που αφορούν δημόσιες αρχές ή δημόσιους οργανισμούς, εφόσον η ταυτότητα και οι δραστηριότητές τους είναι δημόσια διαθέσιμες, διαφανείς και βέβαιες, καθώς και συνεχή παρακολούθηση των συναλλαγών αυτών.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις Οδηγίες της ΕΕ για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και πώς αυτές μπορούν να επηρεάσουν εσάς και την επιχείρησή σας, παρακαλούμε επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected]

Σχετικά: