3η AML οδηγία της ΕΕ

3η οδηγία της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

3η AMLD 2006, Μεταφορά Δεκέμβριος 2007: Παροχείς υπηρεσιών & χρηματοδότηση της τρομοκρατίας

Η 3η οδηγία έλαβε υπόψη της τα αναθεωρημένα πρότυπα της FATF για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της τρομοκρατίας το 2003, ως επιστέγασμα της αιφνίδιας συνειδητοποίησης της ευαισθησίας των καθορισμένων μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων και επαγγελμάτων, όπως οι δικηγόροι, στην προώθηση συναλλαγών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των μεταβαλλόμενων πολιτικών και οικονομικών συνθηκών μετά την 11η Σεπτεμβρίου και τις βομβιστικές επιθέσεις στη Μαδρίτη. Η προθεσμία για τη μεταφορά της τρίτης οδηγίας στο εθνικό δίκαιο ήταν η 15η Δεκεμβρίου 2007.

Από την εφαρμογή της, η 3η οδηγία έχει αυστηροποιήσει το καθεστώς της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επαγγελματίες όπως οι δικηγόροι συμπεριλήφθηκαν τελικά στο πεδίο εφαρμογής της οδηγίας. Στην πραγματικότητα, η 3η οδηγία καθιστά το καθεστώς εφαρμοστέο σε δικηγόρους, συμβολαιογράφους, λογιστές, μεσίτες ακινήτων, καζίνο και περιλαμβάνει υπηρεσίες εμπιστοσύνης και εταιρείες, που υπερβαίνουν τα 15 χιλ. ευρώ. Περιέλαβε επίσης μέτρα κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εφαρμογή της οδηγίας σε σχέση με τις μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις και τα επαγγέλματα, συμπεριλαμβανομένων των δικηγόρων
Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τους πελάτες για τα πολιτικα εκτεθιμένα πρόσωπα (ΠΕΠ – PEP) και τις άμεσες οικογένειές τους ή τους στενούς συνεργάτες τους
Απλοποιημένες διαδικασίες δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη για συναλλαγές χαμηλού κινδύνου (που αξιολογούνται από το κράτος μέλος) στις οποίες συμμετέχουν δημόσιες αρχές ή δημόσιοι φορείς, εφόσον η ταυτότητα και οι δραστηριότητές τους είναι δημόσια διαθέσιμες, διαφανείς και ασφαλείς και συνεχής παρακολούθηση των συναλλαγών αυτών

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις οδηγίες της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και για το πώς μπορούν να επηρεάσουν εσάς και την επιχείρησή σας, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected]

Σχετικά:

Latest Articles