1 Νοεμβρίου, 2012

1η AML Οδηγία

1η Οδηγία για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLD) 1991: Πιστωτικά και Χρηματοοικονομικά Ιδρύματα, Αδικήματα που Συνδέονται με Ναρκωτικά

Η Ευρωπαϊκή Ένωση υιοθέτησε την 1η Οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες το 1990, με σκοπό την πρόληψη της κατάχρησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων. Η Οδηγία παρείχε το αρχικό πλαίσιο και καθιέρωσε βασικά προληπτικά μέτρα, όπως την ταυτοποίηση πελατών, την τήρηση αρχείων και τη δημιουργία κεντρικών μηχανισμών αναφοράς ύποπτων συναλλαγών. Στόχος της ήταν να διασφαλιστεί η υιοθέτηση ενιαίας προσέγγισης από τα κράτη μέλη για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, προστατεύοντας την Ενιαία Αγορά της ΕΕ.

Οι έλεγχοι δέουσας επιμέλειας πρέπει να διενεργούνται από όλα τα πιστωτικά και χρηματοοικονομικά ιδρύματα πριν από την έναρξη οποιασδήποτε επιχειρηματικής σχέσης ή πριν από τη διενέργεια συναλλαγής που υπερβαίνει ένα ορισμένο όριο·
Όλα τα έγγραφα ταυτοποίησης, αποδεικτικά στοιχεία και λοιπά αρχεία που συλλέγονται στο πλαίσιο των ελέγχων δέουσας επιμέλειας πρέπει να τηρούνται για τουλάχιστον πέντε έτη από τα πιστωτικά και χρηματοοικονομικά ιδρύματα·
Πρέπει να υπάρχει στενή διεθνής συνεργασία και εναρμόνιση μεταξύ των πιστωτικών και χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων και των εποπτικών τους αρχών, καθώς και δημιουργία υποχρεωτικού κεντρικού συστήματος αναφοράς·
Οι κανόνες εμπιστευτικότητας που αφορούν τις πληροφορίες πελατών πρέπει να χαλαρώνουν σε περιπτώσεις κοινοποίησης ύποπτων πράξεων νομιμοποίησης εσόδων στις αρχές· και
Ειδική προστασία πρέπει να παρέχεται στα πιστωτικά και χρηματοοικονομικά ιδρύματα, στους υπαλλήλους και στα διευθυντικά τους στελέχη που υποχρεούνται να παραβιάσουν τους κανόνες εμπιστευτικότητας προκειμένου να προβούν σε γνωστοποίηση.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις Οδηγίες της ΕΕ για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και πώς αυτές μπορούν να επηρεάσουν εσάς και την επιχείρησή σας, παρακαλούμε επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected]

Σχετικά: