1η AML οδηγία της ΕΕ

1η οδηγία της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

1ο AMLD 1991: Αδικήματα που σχετίζονται με τα ναρκωτικά

Η Ευρωπαϊκή Ένωσηv εξέδωσε την 1η οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες το 1990, προκειμένου να αποτρέψει την κατάχρηση του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η οδηγία αυτή παρείχε το αρχικό πλαίσιο και καθιέρωσε βασικά προληπτικά μέτρα, όπως η ταυτοποίηση πελατών/πελατών, η τήρηση αρχείων και οι κεντρικές μέθοδοι αναφοράς ύποπτων συναλλαγών. Ψηφίστηκε για να διασφαλιστεί η υιοθέτηση μιας καθολικής προσέγγισης από τα κράτη μέλη για την καταπολέμηση του προβλήματος της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, προστατεύοντας την ενιαία αγορά της ΕΕ.

Οι έλεγχοι δέουσας επιμέλειας πρέπει να διενεργούνται από όλα τα πιστωτικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πριν από τη σύναψη οποιασδήποτε επιχειρηματικής σχέσης ή πριν από τη διενέργεια οποιασδήποτε συναλλαγής που υπερβαίνει ένα ορισμένο όριο
Όλα τα συγκεντρωτικά έγγραφα ταυτοποίησης, τα αποδεικτικά στοιχεία και τα υφιστάμενα αρχεία που συλλέγονται στο πλαίσιο των ελέγχων δέουσας επιμέλειας πρέπει να φυλάσσονται από τα πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα για τουλάχιστον πέντε έτη
Πρέπει να υπάρξει στενή διεθνής συνεργασία και εναρμόνιση μεταξύ των πιστωτικών και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και των εποπτικών τους αρχών και η καθιέρωση ενός υποχρεωτικού κεντρικού συστήματος αναφοράς
Οι κανόνες εμπιστευτικότητας σχετικά με τις πληροφορίες πελατών θα πρέπει να αμβλυνθούν σε σχέση με την αποκάλυψη στις αρχές υπόπτων για αδικήματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Ιδιαίτερη προστασία θα πρέπει να παρέχεται στα πιστωτικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, στους υπαλλήλους τους και στους διευθυντές τους, οι οποίοι πρέπει να παραβιάσουν τους κανόνες εμπιστευτικότητας προκειμένου να προβούν στην αποκάλυψη

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις οδηγίες της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και για το πώς μπορούν να επηρεάσουν εσάς και την επιχείρησή σας, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected]

Σχετικά:

Latest Articles